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初始投資成本設定

初始投資成本設定

在 KA Finance 中,投資的損益是透過帳戶間一來一回轉帳間的價差計算得來,例如:
從A銀行帳戶轉出20,000元到B股票帳戶取得1,000股,那成本就是每股 **20 **元,
如果賣出時是以每股 30 元轉出 1,000 股到 A 銀行帳戶時就是獲利 10,000 元了。

A 銀行 -20,000 -> B 股票 +1,000 (20000/1000 = 20)
A 銀行 +30,000 <- B 股票 -1,000

這樣的計算基礎會需要從股票帳戶的餘額為 0 開始,如果是開始記帳的時候才買入的股票,基本上舊部會有問題了,但是如果是在開始使用 KA Finance 記帳之前就已經持有的股票,因為初始餘額並沒有相對應交割帳戶的轉帳金額,就沒有辦法用回溯的方式計算成本了。

因此針對這種情形,KA Finance 在帳戶編輯器中新增了成本欄位(當使用非本地貨幣作為帳戶貨幣時),用來設定帳戶初始餘額的成本。

當建立新帳戶的時候,如果在帳戶貨幣欄位選擇了非本地貨幣,這時就會出現"平均成本"的欄位,這個欄位是用來告訴 KA Finance 初始餘額每單位的平均成本。舉例而言,假設建立帳戶的時候已經持有台積電 1000 股,平均購入成本是每股 600 元,就可以在 "平均成本" 欄位填入 600 元。

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當帳戶建立好時,在帳戶清單中就會根據這個資訊計算損益。

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由於 KA Finance 是透過建立一筆帳戶的自我轉帳紀錄來改變帳戶的餘額,而成本資訊其實也是紀錄在這筆轉帳紀錄中,因此如果日後需要修改餘額或是成本,也是到這筆紀錄中編輯修改。

以前面的例子,在建立好帳戶後,該帳戶就有第一筆紀錄。

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需要修改的時候,在這筆紀錄上執行編輯,然後修改成本欄位後點擊確定即可。

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